Tři typy klientů,
se kterými nejčastěji pracujeme

Cílíte na vlastní bydlení. Máte něco našetřeno na účtu, máte z minula stavebko/penzijko, ale neumíte říct, co s tím a v jakém pořadí.

Co u vás řešíme

• ●Audit produktů z minula (co nechat, co ukončit)
• ●Nastavení likvidní rezervy
• ●Hypotéka — kdy, na kolik, s jakou splátkou
• ●První pravidelné investice (DCA, pasivní indexy)

Máte stovky tisíc až miliony na účtu. Chápete, že inflace pracuje proti vám, ale bojíte se investovat — protože vám v minulosti někdo prodal něco, co nefungovalo. Hledáte někoho, komu můžete věřit.

Co u vás řešíme

• ●Audit existujícího portfolia + ukončení nevhodných produktů
• ●Postupné rozinvestování peněz z účtu (ne najednou)
• ●Diverzifikované portfolio s definovaným rizikem
• ●Pravidelná revize 1–2× ročně

Máte rodinu, kariéru, koníčky. Finance nechcete řešit sami — ne proto, že byste nemohli, ale protože nechcete trávit víkendy refixacemi a auditem smluv. Chcete čas na to, na čem vám záleží.

Co u vás řešíme

• ●Kompletní finanční plán od A do Z
• ●Hlídáme refixace, audit smluv, výročí — vy to nemusíte
• ●Krizový plán: výpadek příjmu, invalidita, úmrtí
• ●Plán renty / zajištění na stáří s konkrétním datem